审批私人退休基金的设立申请

私人退休基金的许可


如何办理

办理手续及所需文件

开放式退休基金:

由设立开放式退休基金的人寿保险公司或退休基金管理公司向金融管理局提交申请书,并附同基金管理规章的草案。管理规章须载有以下资料:

a) 基金名称;

b) 基金之管理实体或各管理实体之名称、公司资本及住所;

c) 受寄人之名称及住所;

d) 出资单位在基金开始之日之价值;

e) 出资单位价值之计算方式;

f) 每月计算出资单位价值之日期;

g) 基金之投资政策;

h) 管理实体或各管理实体之最高报酬;

i) 发行及偿还出资单位所收佣金之上下限,并明确指出其计算基础;

j) 受寄人之最高报酬;

k) 将基金之管理转移予一个管理实体或多个管理实体之条件,或将基金之证券及其他有价物之存放转移予另一受寄人之条件;

l) 订定所保证之最低收益及该保证之期限;如由管理实体或各管理实体承担投资风险,须明确指出投资政策为贯彻该等目标而采用之方式;

m) 管理实体或各管理实体保留对管理规章条款作修改之权利之条件;

n) 基金取消之原因;

o) 基金取消时所采用之程序;

p) 根据法律及规章性规定而设定之管理实体或各管理实体之权利、义务及职能;

q) 指出倘有之投资管理之委任合同;

r) 仲裁之条件及具管辖权之法庭。

 

附注:经批准设立的开放式退休基金,其管理规章应刊登于《政府公报》。

 

封闭式退休基金:

由企业联同人寿保险公司或退休管理公司向金融管理局提交申请书,并附同基金设立合同的草案及提供资金之计划。如属确定利益或综合的退休金计划,另须附同对有关担保责任的精算评估。基金的设立合同须载有以下资料:

a) 基金名称;

b) 基金之管理实体或各管理实体之名称、公司资本及住所;

c) 创立人之名称及住所;

d) 指出得成为基金之参与人、供款人及受益人之条件;

e) 基金之初始财产价值,并列明分配予该基金之财物;

f) 基金之宗旨及拟保证之一项或各项退休金计划;

g) 基金之管理规则及创立人之代表规则;

h) 如属向供款式计划提供资金之基金,须载明参与人及受益人之代表形式,且不得授权参与法人作代表;

i) 将基金之管理转移予另一管理实体之条件.以及将基金之证券及其他有价物之存放转移予另一受寄人之条件;

j) 参与人不再列入基金保障范围时之权利;如基金取消,又或任何参与法人消灭或退出基金时参与人及受益人之权利,但不影响第6/99/M号法令第九条之规定;

k) 管理实体及创立人保留对议定条款作修改之权利之条件;

l) 基金取消之原因,但不影响第6/99/M号法令所规定的其他原因。

 

附注:经批准设立的封闭式退休基金,其设立合同应刊登于《政府公报》。


服务办理地点及时间

提交申请

澳门金融管理局﹝A.M.C.M.﹞ - 保险监察厅

地址:澳门东望洋斜巷24-26 号

办公时间:週一至週四:上午9 时至下午1 时 及 下午2 时30 分至5 时45 分

週五:上午9 时至下午1 时 及 下午2 时30 分至5 时30 分

(週六、日及公众假期休息)


费用

免费。


审批所需时间

必须的资料齐备后45个工作日。(服务承诺)


资料提供:澳门金融管理局(AMCM)

最后更新时间:2019-01-04 16:30

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