De acordo com as estatísticas publicadas hoje pela AMCM, em base trimestral, os novos empréstimos hipotecários aprovados aumentaram notavelmente no terceiro trimestre, enquanto que, o saldo bruto dos empréstimos hipotecários para habitação cresceram num passo mais rápido do que os empréstimos comerciais para as actividades imobiliárias Novos Empréstimos Aprovados
No terceiro trimestre de 2009, os novos empréstimos hipotecários para habitação aprovados pelos bancos de Macau subiram de forma notável 58,0%, trimestralmente atingindo MOP6,2 biliões. Destes, 81,5% foram concedidos aos residentes locais. Em termos de montantes aprovados, os novos empréstimos hipotecários para habitação concedidos aos residentes e aos não-residentes cresceram, respectivamente, 53,2% e 83,4%. Por outro lado, os novos empréstimos comerciais para actividades imobiliárias aprovados aumentaram 35,1%, atingindo MOP3,4 biliões. Destes, 98,1% foram concedidos aos residentes locais. Em termos de montantes aprovados, os novos empréstimos comerciais para actividades imobiliárias para residentes aumentaram 44,7%, enquanto para não-residentes baixaram para 69,3%. Balanço Relativo aos Empréstimos em Dívida No final de Setembro de 2009, o saldo bruto dos empréstimos hipotecários para habitação em dívida atingiu MOP40,7 biliões, um acréscimo de 10,8% relativamente ao trimestre anterior, destes empréstimos, 86,7% foi concedido aos residentes. Os empréstimos hipotecários para habitação aos residentes e não-residentes cresceram, respectivamente, 9,0% e 23,6%, durante o 3º trimestre de 2009. Por outro lado, o saldo bruto dos empréstimos comerciais para actividades imobiliárias em dívida aumentou 2,9%, atingindo MOP36,5 biliões. Os residentes beneficiaram de 86,3% destes empréstimos. Durante o terceiro trimestre de 2009, os empréstimos comerciais para actividades imobiliárias destinados aos residentes e aos não-residentes, ambos aumentaram 2,9%. Rácio das Dívidas Não Pagas
No final de Setembro de 2009, o rácio das dívidas não pagas aos empréstimos hipotecários para habitação mantiveram-se de 0,23%, enquanto o rácio dos empréstimos comerciais para actividades imobiliárias desceu 0,18 pontos percentuais para 0,33%.
